潍坊：金河投资“神线多亿资金未归还

  在潍坊市有一家叫做山东金河投资集团有限公司的企业，根据其官网的介绍，此公司隶属于山东金河投资集团，目前在全国已设立30多家分公司，员工超过300人，2014年还入选了亚洲品牌五百强。然而就是这样一个规模的企业，却在今年的5月26日因为群众举报而被潍坊市公安局潍城分局依法立案侦查。从而使一个涉案金额达十几亿，受害人数达6000多人，涉及6个省市非法集资案件浮出了水面。

  [提要]这样一个规模的企业，却在今年的5月26日因为群众举报而被潍坊市公安局潍城分局依法立案侦查。从而使一个涉案金额达十几亿，受害人数达6000多人，涉及6个省市非法集资案件浮出了水面。

  这些人都是自发组织到山东金河投资集团有限公司进行维权的受害者。（视频截图）

  山东金河投资有限公司，在潍坊能够说是无人不知无人不晓。据公开资料显示，金河投资于2011年3月31日登记注册，注册资本100万，股东王某某，公司名为潍坊金河投资有限公司。（视频截图）

  齐鲁网7月8日讯 在潍坊市有一家叫做山东金河投资集团有限公司的企业，根据其官网的介绍，此公司隶属于山东金河投资集团，目前在全国已设立30多家分公司，员工超过300人，2014年还入选了亚洲品牌五百强。据山东广播电视台公共频道《民生直通车》报道，就是这样一个规模的企业，却在今年的5月26日因为群众举报而被潍坊市公安局潍城分局依法立案侦查。从而使一个涉案金额达十几亿，受害人数达6000多人，涉及6个省市非法集资案件浮出了水面。

  在潍坊市有一家叫做山东金河投资集团有限公司的企业，根据其官网的介绍，此公司隶属于山东金河投资集团，目前在全国已设立30多家分公司，员工超过300人，2014年还入选了亚洲品牌五百强。然而就是这样一个规模的企业，却在今年的5月26日因为群众举报而被潍坊市公安局潍城分局依法立案侦查。从而使一个涉案金额达十几亿，受害人数达6000多人，涉及6个省市非法集资案件浮出了水面。

  “电视上也演，潍坊人民共同致富啊!”“我五六万块钱，我老公八万块钱，俺俩这十五来万，寻思弄这里挣个养老保险钱，这可好，这养老保险又得交了。”“我听说光潍城就六千人，我这是少的了，十来万。”

  这些人都是自发组织到山东金河投资集团有限公司进行维权的受害者。让他们万万没想到的是，就在今年5月26日之前，他们还被奉为该公司的大客户，而转眼间却发现这其实是个陷阱，他们被此公司彻底的坑了。“有一个老太太，说他儿子要结婚，旧房子卖了三十万，再凑上一点儿，一共五十万，钱也没弄出来，房子也没弄出来。”

  说起山东金河投资有限公司，在潍坊能够说是无人不知无人不晓。据公开资料显示，金河投资于2011年3月31日登记注册，注册资本100万，股东王某某，公司名为潍坊金河投资有限公司。2013年9月25日，企业名称变更为山东金河投资管理有限公司，注册资本300万，股东韩某、王某某。2014年12月15日，企业名称再次变更，由山东金河投资管理有限公司变更为山东金河投资集团有限公司，此时的注册资本已达到了上千万。2015年4月8日，公司总部由潍坊市的潍城区搬迁到济南市历城区。全国共计有27家分公司，在外界的眼中，金河集团是一家实力丰沛雄厚，蒸蒸日上的大公司。

  “看广告，再看了看给的这书，一看挺好的，电视也演，又五强又十强的，俺们老百姓懂啥，我一个老太太懂啥?就挺相信的，潍坊这么些投资公司，我也一分没去存，都存到他那了，就寻思他这个可靠，又是国家支持，又是市政府支持。”这位女士说，她存了一百零八万，是挣得一辈子的钱。有市民说，第一发现金河投资公司有国家的工商营业执照，多个频道多次播放广告，或播送韩海行的先进事迹，韩海行还冠名了济南铁路局青岛至北京的金河专列，公共汽车上有广告，航空公司东航也有他的广告，他在省内外有29家公司，其中外省市七家，省内是22家，而且韩海行还参加了2014年亚洲博鳌论坛的年会。

  这一切美丽泡沫的破灭源于今年的5月15日。每月的15日是金河投资的付息日，可2015年的5月15日，金河投资的集资参与者们却没有收到利息。当天，金河投资董事长韩某某连发两条qq，并发表视频声明称，因搬迁安置工作公司还没有妥善解决，影响了公司每月15日正常工作的运营，希望我们大家谅解，公司将于十个工作日内解决相应的问题。

  然而这一条消息并没有安抚大家心中不安。加上今年5月初，金河投资从潍城区突然搬到了高新区的一个沿街商铺内，搬迁之后并没有正常营业，而是在几天后迅速在大门上挂锁,招牌也随之摘下。总部搬迁、付息日未按时付息，这样的一种情况让许多金河投资集资参与者心生忧虑，有的人开始向公安机关报案。

  潍城区经侦大队一中队中队长牟光华介绍，报警人说他们当时把钱存到了金河投资有限公司，答应每个月的十五号给利息，但是5月15日没有给利息，然后他们去公司看的时候，公司已关门了。他们都觉得被骗了，就过来报案。

  报案人反映的情况引起了公安部门的高度关注，随后潍坊市公安局立即对金河投资的经营事物的规模、银行流水等进行了调查。潍坊市公安局副调研员刘毓说，从证件上来说，金河投资有工商局的营业执照。牟光华介绍，规定就是以自有资金自己的钱对外来投资，融资咨询，对客户咨询的东西进行解答，这是它的营业范围，他们是不允许对外吸收公众存款的。

  在我国吸收公众存款必须有金融业务许可证，没这个证件，就不具有吸收社会存款的资质，金河对外吸纳存款属于典型的越界从事非法经营行为， 5月26日，公安部门依法对金河投资涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查，5月27日抓获公司主要负责人两名。潍坊市公安局副调研员刘毓说，5月27日在济南将主要负责嫌疑人韩某某和王某某抓获，对这两个主要嫌疑犯来说，他们对自己行为的违法性，给人民群众造成的危害性，他们是比较明知的。他们也提到给人民群众造成了很大的损失，特别是一些老人，把他们的退休金都给挥霍光了。

  短短11天，一家曾有着光鲜亮丽外表的公司，迅速露出了非法吸收公众存款的本质面目。许多去参加了，梦想获取高额利息回报的集资者们开始如梦方醒，自己原来踏上了一条不归路。那么，到底是什么原因让大家走上了这条不归路？金河投资是怎样赢得大家信任的呢？市民说，山东金河投资公司是2011年开业的，到今年是五年的头了。潍坊市公安局副调研员刘毓介绍，金河非法集资主要是采用了广告的形式，通过很多方面很多领域来做广告，像冠名“金河号”，在报刊杂志上大量刊登广告，另外还借助一些慈善事业，帮助残疾人、困难人群来提高个人的形象。通过形象提升，在广大人民群众面前塑造了有公益事业心，实力强大的金融公司的形象。

  四年间，金河投资采用多种手段进行虚假宣传，把一家名不见转的小公司迅速包装成一个有名气，有实力，负责任的大集团，金河的分公司遍地开花。公司不仅在潍坊市昌邑，昌乐，高密等9个县市区设立了分公司，在省内的济南，青岛，烟台等地设立了8家分公司，还在省外的浙江杭州，黑龙江哈尔滨，河北廊坊等地设立了10家分公司。截至案发，除去尚未开业的6家分公司，金河在全国共有27家分公司对外营业。之所以能够如此大规模的扩张和吸收大量资金，还有一个很重要的原因是高额利息的诱惑。金河投资对外宣称他们在经营上采取的是“银行模式”，客户资金存取方便，500万以下取款无需预约。资金不足50万的，月息为1分5，50万以上的，月息可达2分，每月按时给付利息。也就是说，在金河存款50万，月息是10000元，年息是120000元。如此诱人的高利息，加上准时的付息，和灵活的退出机制，一步步侵蚀了投资者的心理防线。

  潍坊市公安局副调研员刘毓称，一个普通的工人家庭，当时去公安部门登记的时候提到这样的一个问题，一开始就把自己手头的闲散资金投进去了，但是因为利息回报比较高，利息也足额打到自己卡上，这样过了一段时间，他们都觉得这个公司确实非常有实力，值得投资，就把自己的一套房子卖掉了，卖掉之后凑了50多万存上了，像这样的情况还有不少。

  还有另一种手段是，高提成给业务员，让业务员利用亲戚、朋友、同乡等关系亲情友情，用高额回报诱惑社会公众参与投资，使参与人员和金河迅速蔓延。

  那么，金河投资非法吸纳来的钱究竟去了哪里？他们拿什么来支付参与者的高额利息的呢？刘毓说，现在金河吸收的资金尚未归还的，有10亿多，去向主要有以更高的利息放到潍坊的企业和个人里去、作为广告费花费了大量的资金，其他的还有每年高额的利息和给业务员的提成。据悉，金河投资放贷的利率达到七分八分到一毛。

  至此，金河投资的利益链条已经清晰可见。他们从集资参与者手中以2分左右的高息拿到钱之后，金河再用7分至1毛的更高利息放贷出去，如此高昂的利息成为压倒企业的最后一根稻草。

  潍坊市公安局副调研员刘毓说：“你想想动辄2分以上的利息，吸收就2分以上，放出去会更高，这个是不符合经济发展规律的，你企业的利润根本就没这么高，这一些企业从他手里贷款之后，根本就无力偿还，从借款的那时候起，可能他已经预料到这个款无法偿还了，所以说非吸公司的倒闭是早晚的事情。”

  目前，潍坊市公安部门已经组成了38个人的专案组，全力侦破此案。目前已经抓获总公司嫌疑犯24人，另外，警方把追缴赃款赃物作为工作的重中之重来抓，包括嫌疑犯所有的账户、嫌疑犯个人的账户全部查封，涉案的土地房产车辆全部查封。另外，这个案子的特殊情况是高息放贷，警方把警力放在追缴债权上，首先把所有的债权梳理清楚弄明白为下一步追缴奠定基础。据介绍，下一步追缴赃款赃物是一个非常大的难点，要想把债权变成为人民群众返还的资金是最大的难点。